A consultoria financeira pessoal é um serviço de orientação que ajuda pessoas a:
- organizar suas economias;
- escolher as melhores estratégias e tipos de investimento;
- a mudar hábitos de consumo.
E assim, adequar uma realidade financeira para atingir metas pecuniárias específicas.A educação financeira é uma necessidade que recebe pouca atenção e investimento dos brasileiros. Por isso, dúvidas em relação à administração do dinheiro, patrimônios, aplicações, dentre outros são constantes.E é aí, que o auxílio de profissionais especialistas em consultoria financeira pessoa física faz toda diferença na rentabilidade do seu capital.Leia também:Liquidez: o que é e como influencia o seu investimentoPara entender melhor o que é consultoria financeira pessoal e como ela pode potencializar o rendimento do seu dinheiro, acompanhe o post e confira as principais informações. Boa leitura!
O que é consultoria financeira pessoal?
Assim como dissemos, é comum ter dúvidas sobre o que fazer com o dinheiro:
- como sair da dívida;
- evitar falência;
- quais as melhores formas de aplicar uma renda extra;
- quais maneiras é possível economizar;
- como passar uma herança, e assim por diante.
Por isso, a consultoria financeira pessoal é tão importante.Grosso modo, a consultoria financeira pessoa física oferece estratégias personalizadas para gerenciar o seu dinheiro.Por meio do emprego de ferramentas de inteligência e controle financeiro, os profissionais consideram:
- o perfil;
- a realidade;
- os objetivos do cliente para otimizar sua rentabilidade.
Em outras palavras, seja qual for o objetivo, quitar uma dívida, comprar um imóvel, trocar o carro, pagar as contas em dia, multiplicar o patrimônio, a consultoria financeira pessoal pode ajudar.
Quem realiza a consultoria financeira pessoal?
O serviço de orientação é realizado por profissionais especialistas em educação financeira, também chamados de consultores financeiros. Eles são os responsáveis pela parte estratégica e didática do processo.Eles organizam a vida financeira de seus clientes e oferecem orientações para proteger os seus investimentos a partir da análise:
- das fontes de renda;
- de fluxo de despesas;
- gastos fixos e variáveis;
- as reservas, dentre outros.
Por exemplo, muitas pessoas deixam o dinheiro na poupança. Mas talvez esse não seja o melhor investimento para você. Os consultores financeiros vão te ajudar a ter mais rentabilidade com seu capital, sem que você precise arriscar seu rico dinheirinho!
Tudo isso é feito a partir de um plano que contempla 6 áreas:
- Planejamento financeiro
- Gestão de ativos e investimentos
- Planejamento de aposentadoria
- Gestão de riscos
- Planejamento tributário
- Planejamento sucessório
Quais os principais benefícios de ter um consultor financeiro pessoal?
Agora que você já sabe qual é o papel da consultoria financeira pessoal, confira os principais benefícios de contratar esse profissional.
- conquista de segurança, confiança e tranquilidade ao contratar um profissional;
- definição de planos de ação reais;
- recebimento de instruções eficientes para conquistar metas financeiras;
- entendimento financeiro detalhada sobre a própria vida;
- compreensão e análise de resultados;
- capacidade para analisar estratégias financeiras;
- conhecimento para ter autonomia na tomada de decisões;
- conquista do empoderamento financeiro;
- desenvolvimento de responsabilidade com o dinheiro;
- otimização do tempo para conquistar resultados.
Como funciona uma consultoria financeira pessoal?
A consultoria financeira pessoal é feita por meio da interação do especialista sobre a realidade financeira do cliente, por isso um estudo de perfil é realizado criteriosamente. Entre as análises que são realizadas estão:
- profundidade das finanças;
- o fluxo de caixa;
- oportunidades de investimento;
- cortes emergenciais;
- despesas supérfluas e mais.
Tudo é considerado para entender as reais necessidades e possibilidades que o cliente possui.Para isso, o processo segue os seguintes passos. Confira!
Definição do serviço
Após traçar o perfil do cliente, o consultor apresenta as melhores opções de serviço. Em caso de contratação, os principais ou mais urgentes trabalhos são escolhidos junto com o cliente, considerando suas necessidades, prioridades e condições.
Obtenção de dados
Em seguida, os dados pessoais e financeiros do cliente são analisados, tanto qualitativa quanto quantitativamente.Extratos bancário, produtos financeiros, dados identificatórios, bens próprios, financiamentos, dentre outros, são levantados com a finalidade de ter subsídio suficiente para dar um diagnóstico da situação.
Análise dos dados
Com as informações organizadas, o consultor financeiro pessoal faz um estudo criterioso e traça as estratégias mais apropriadas para atingir as metas definidas em primeiro caso.O real diagnóstico da vida financeira do cliente é estruturado, assim as dores e necessidades de correção também são avaliadas.
Identificação de estratégias
Com o diagnóstico definido, é hora de criar as estratégias.Cada caso é um caso, por isso é essencial que o profissional contratado seja confiável e tenha a expertise necessária para alinhar as recomendações mais eficientes para o seu objetivo.
Implementação do plano de ação
Feita a apresentação do plano de ação, é hora de colocá-lo em prática.Esta fase é mais delicada, porque depende diretamente da eficiência do trabalho do cliente.Ou seja, ele precisa executar as recomendações e assegurar a sua qualidade. Por isso, a fase de implementação exige acompanhamento.
Monitoramento e adequação
Colocado o plano em prática, o monitoramento deve ser obrigatório. Caso seja necessário, ajustes e adequações devem ser realizadas o quanto antes para assegurar a segurança financeira do cliente.Além disso, eventualidades e imprevistos também podem desestruturar o plano. Por isso, o consultor financeiro pessoal deve ficar atento a imprevistos:
- a chegada de um filho;
- a perda de um emprego;
- uma emergência de saúde;
- a negociação de uma dívida, dentre outros.
É exatamente por isso que grande parte das empresas de Consultoria financeira pessoal sugerem a criação de uma reserva de emergência. O que? Nunca ouviu falar em reserva de emergência? Então assista agora o vídeo abaixo!
Qual a importância de um planejamento financeiro pessoal?
De nada adianta criar um planejamento financeiro no começo do ano e abandoná-lo devido a correria do dia a dia.O plano de ação deve ser seguido com compromisso, caso contrário será uma perda de tempo e investimento.A consultoria financeira pessoal oferece mais do que as regras deste processo administrativo, oferece um acompanhamento e monitoramento criterioso das etapas. Para assim, assegurar que o objetivo maior seja conquistado.O planejamento deve ser uma atividade para a vida e não para uma fase dela. Por isso, a responsabilidade do cliente é indispensável.Esse é o único jeito de assegurar bons resultados e garantir que as práticas adotadas são as mais eficientes.Viu, só? A consultoria financeira pessoal é um serviço essencial para quem visa domar suas próprias economias e ainda se dedicar a conquistar sonhos mais grandiosas.Busque conhecimento especializado e faça uso inteligente do seu dinheiro.Por falar em formas inteligentes de gerenciar capital, você já ouviu falar em salário on demand? O Xerpay é um aplicativo que permite que os colaboradores antecipem parte de seus salários quando quiserem de forma simples e instantânea. Acredite, os benefícios para a empresa também são muitos. Para saber mais indicamos o artigo; "Como ter salário on demand na empresa?". Gostou? Então, siga a Xerpa nas redes sociais Facebook, Instagram e LinkedIn. Compartilhamos conteúdos como esse todo dia pra te ajudar a otimizar os seus ganhos.
